Oei ik groei! - Persoonlijke financiële planning

12 juli 2023 | Door:  Marian Eizinga - Hanemaaijer

Nee, dit artikel is geen oproep om vanavond eens lekker op de bank naar de Netflix-film “Oei, ik groei” te gaan kijken. Zelf heb ik de film (nog) niet gezien, wel heb ik – net als vele andere ouders – meerdere keren in het boek “Oei, ik groei” gebladerd. Vaak werd ik dan weer gerustgesteld toen ik las dat ons kind een bepaald gedrag vertoonde omdat er een nieuwe groeifase in aantocht was. Groeien gaat namelijk samen met groeipijnen, soms een stapje terug om er weer twee vooruit te gaan en vooral veel kijken, leren, luisteren en geduld hebben.

Alles wat aandacht krijgt, groeit!

Bij financiële planning gaat het om financiële groei maar ook vooral om persoonlijke groei. Net als bij mensen, dieren en planten zijn de belangrijkste ingrediënten voor groeien: voeding, water, zonlicht, rust en vooral veel aandacht. De één heeft veel zonlicht nodig, de ander gedijt het beste bij veel rust en ruimte, weer een ander snakt de hele tijd naar water en je hebt ook van die ‘exemplaren’ die van alles een beetje nodig hebben. Het mooie bij financiële planning is dat geen klant en daarbij zijn of haar groei hetzelfde is. Daarnaast heeft het woord ‘groeien’ voor iedereen weer een andere betekenis. Financiële planning begint daarom altijd met een persoonlijk gesprek, waarna de aanpak van het financiële plan ook persoonlijk is en op maat gemaakt. Uiteraard is er één ingrediënt dat voor iedereen goed werkt en zelfs nodig is: aandacht. Dit staat voorop bij de financiële planning. Immers: alles wat aandacht krijgt, groeit!

Wat is groeien voor jou?

Een tijd geleden vroeg een collega aan mij om eens contact met zijn klant op te nemen. Want deze klant – begin 60 – wilde eens verder praten over stoppen met werken. Ik verheugde me op het gesprek, vooral omdat deze klant goed in de doelgroep valt van ‘eerder met pensioen gaan’. Natuurlijk had ik al wat rekenmodellen in mijn hoofd en had ik mij goed ingelezen over vermogensopbouw en lijfrentes. Het eerste gesprek duurde ruim 2 uur en ik had al vrij snel in de gaten dat mijn voorbereiding niet echt nodig was. Deze klant wilde vertellen over zijn bedrijf, zijn drijfveren, zijn familie, zijn huis en wat opviel was dat hij met veel enthousiasme over zijn ondernemerschap vertelde. Ik stelde vragen, luisterde en vroeg door. Wat maakt je gelukkig, wat heb je hiervoor nodig én wat betekent groeien voor jou? Wat wil je dat er gaat groeien? Zo kwam hij erachter dat het stoppen met werken voorlopig nog niet aan de orde is. Hij heeft er nog veel plezier aan, het geeft zijn leven voldoening. Zo kwamen we dus van een ‘een eerder stoppen met werken plan’ tot een ‘langer doorgaan met werken plan’. Geld laten groeien is hierbij natuurlijk belangrijk, maar absoluut een middel om je wensen en doelen te bereiken. Zodat jezelf verder kunt groeien naar wat je wilt bereiken.

Financiële en/of persoonlijke groei?

Als financiële planner geef ik vaak aan dat je pas een goed financieel plan kunnen maken als je de klant goed kent. Want je kunt pas een goed plan maken, als je weet wat voor iemand echt belangrijk is. Op deze manier kun je voor de klant aangeven hoe hij of zij zijn geld kan inzetten om de wensen en doelen te bereiken. Door de klant goed te kennen, kan ik als financiële planner ook mijn klanten helpen om zichzelf beter te leren kennen. Want als je eenmaal weet wat jij uit het leven wilt halen, dan ben je beter in staat om de juiste keuzes te maken om je doelen te bereiken.

Vaak wordt gedacht dat een financiële planner je kan helpen om je (nog) rijker te maken. Dat er gekeken wordt hoe er meer rendement kan worden gekregen op beleggingen of hoe de hypotheek goedkoper kan. Dat er financieel gegroeid moet worden, dat er meer geld gemaakt moet worden. Nee, dat is niet de definitie van groeien die ik bij een financiële planning voor ogen heb. Het gaat om die andere groei: wat wil je bereiken, waar droom je van? Ik kijk samen met je waar naar toe je wilt groeien. Financiële groei is hierbij dan een middel, wat je nodig hebt om je persoonlijke groei te kunnen bereiken.

Het eindproduct van mijn werk als financieel planner bij Alfa is dan ook niet het financieel plan, maar een onbezorgde financiële toekomst voor de klant. Zodat de klant alle ruimte heeft om te groeien!

Oei, wij groeien!

Niet alleen groeien financiële planners en onze klanten, ook de behoefte aan financiële adviezen groeit. In Nederland moeten we steeds meer voor ons zelf zorgen en regelen waarbij de regelgeving steeds complexer wordt. De nieuwe Pensioenwet is hier een recent voorbeeld van. Het gebrek aan inzicht en overzicht maakt ons onrustig, terwijl we juist rust nodig hebben om te kunnen groeien. Hierbij kan een financiële planning je helpen: samen kijken wat jouw levensdoelen zijn en wat je nodig hebt om hiernaar toe te groeien. Als financieel planner bij Alfa help ik je graag hierbij. Sterker nog: ik groei graag even met je mee. Zodat we allebei zeggen: Oei, wij groeien!

Dit alles betekent voor mij: groeien bij Alfa!

Wil je weten wat financiële planning voor jou kan betekenen, neem dan contact met mij op (meizinga@alfa.nl of 088 2521669) voor een vrijblijvend kennismakingsgesprek op ons nieuwe kantoor aan de Keesomstraat 11 te Ede.